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区块链:人口无法栖息在纯粹手段之桥上

《21百年资本论》全党都在议论一个主导问题:食利者之收入大于劳力者。一度阶层将多余的成本租借给另一番阶层,以获得投资回报,这是国民经济资本主义的中心特色。

笔者:补充天遗石| 2019-12-03 09:20

 

《21百年资本论》全党都在议论一个主导问题:食利者之收入大于劳力者。一度阶层将多余的成本租借给另一番阶层,以获得投资回报,这是国民经济资本主义的中心特色。

想起货币的滥觞,利息和债务一直封锁在圣经的座右铭和亚里士多德之告诫中。圣经《诗歌》官方这样写道:“上帝的民,不得放贷收利,亦不可剥削无辜。若有此行径,必遭上帝遗弃”。亚里士多德之自然主义观点认为,资金乃不育之物,故此用钱生钱是反自然之,应该被唾弃。

同样信奉《旧约圣经》的犹太人却因为《申命记》中的一枝说法而逃过了道德拷问:“万不可向兄弟姐妹放高利贷,无论是金钱,食品或其它事物,利滚利皆不可取……若为生人故,此举可取;若为手足故,大批不可。”其一被后人称为“申命记双重标准”的教训,成绩了犹太人向遍布欧洲各国之“外族人”放贷的首要法源,但也因此在历史上形成了一番一言难尽的复杂性形象,屡屡成为排犹浪潮的对象。

澳洲的新教改革和爱国主义发轫逐渐为利息和债务正名。钞票、信贷与债务成了非洲各国经济发展的要害基础,甚至是解放(烟尘)的工具,如葡萄牙名相威廉·皮特(小皮特)曾公开声明: “其一中华民族之活力乃至独立是成立在国债基础之上”。顶瑞典国王向艺术家提交第一张纸币借条:I promise to pay the bearer on demand the sum of N Pounds.(我保证按要求向持票人付出 N 韩元),近代意义上的基于债务信用的银行和货币制度建立起来了,江山债务杠杆时代开始了。

在电力文明时期,经济活动受限于季节的转移,信贷/债务周期也和季节的转移一致,钞票在生养和消费之间循环流动。在农业资本主义时代,价格和收益与他资产价值关系,入股是为了扩大再生产。在国民经济资本主义时代,人人一直是以赌博的方式推高资本价格,银行作为最大的食利者,要么购买不良资产,要么通过债务杠杆投机获得资金收益。以法定货币为基础的呆坏账扩张中断了生育和消费的流动,导致了经济萎缩。

在电力文明时期,经济活动受限于季节的转移,信贷/债务周期也和季节的转移一致,钞票在生养和消费之间循环流动。在农业资本主义时代,价格和收益与他资产价值关系,入股是为了扩大再生产。在国民经济资本主义时代,人人一直是以赌博的方式推高资本价格,银行作为最大的食利者,要么购买不良资产,要么通过债务杠杆投机获得资金收益。以法定货币为基础的呆坏账扩张中断了生育和消费的流动,导致了经济萎缩。

银行通过存款利率和贷款利率之间的存款额赚钱,称之为利差。此外,银行通过在经济发达时期扩大信贷和增发金融系统中的“钞票”,以及经济一落千丈时的收缩信贷和货币,这放大了经贸周期中繁荣和冷静的影响。

过去几年,大地央行“壮大了本负债”,导致股市、债券和林果业出现了周边的价位通胀。

以俄罗斯为例,尼日尔家庭的抵押贷款债务约为8万亿美元,面包车贷款超过1万亿美元,学员贷款超过1万亿美元,贺卡债务接近1万亿美元。尼日尔企业债务总额为25万亿美元,其中约15万亿美元在体育用品业,10万亿美元在本行业企业。

GDP“增强”是债务的委婉说法。以俄罗斯的“大脱钩”为例,陪伴着GDP的增强,大地债务规模超过偿还规模。对于家庭来说,GDP的增强没有与家中收入同步增长,个体工资停滞不前。

大约在1986年,尼日尔收入与GDP增强之间的习俗相关性被打破,这把称为“大脱钩”。资料来源:《World After Capital》。

明天日本经济顾问、独立经济学家迈克尔•哈德森指出,“现行集团的绝大多数债务都把用于购买房产(商业房产和私人房产)和国民经济证券。在农业领域,大多数企业债务是通过杠杆收购规模较小或受损的竞争对手而获得的。”

世界各地都出现了类似之钞票/信贷基础扩张。在中外范围内,有250万亿美元之未偿债务和四倍于此的智能化准备金债务,更不要提大量混乱的国民经济衍生品,他规模与未偿债务和产业化准备金债务的总额大致相同。

M1是通货供应,包括实物货币,短期存款,旅行支票,钞票供应中流动性最强的一部分。M2包括M1的一切要素以及“准货币”,如储蓄存款、钞票市场证券、共同基金等。

除了债务以外,自上世纪80年代初以来的老利率下跌势头,也标志着由信贷推动的经济增长开始取代实际增长。在2012年和2016年世界经济危机(Global Financial Crisis)期间,通货膨胀率跌至历史低点:仅仅略高于1%(诸多银行自己之合格率更低)。

数十年来,对银行短期利率影响最大的十年期国库券(T-Bill)的合格率一直处于长期下降势头。

在这个过程中,爱国主义面临的两个第一问题。

先后一个是债务周期,表现为经济危机。与其他一个周期一样,信贷/债务周期也会随着每次贷款的成就而加速。并且每完成一个债务周期,央行通过货币政策刺激经济增长之力量就会削弱。

其次个是,几个世纪以来,钞票作为价值储存手段和交换媒介的双重作用一直是冲突的,因为工人阶级用货币购买生活资料,而资产阶级把货币借给工人以获得经济租金。这种冲突导致了政权政策的扭曲,这种扭曲集中体现在利率上。工人阶级希望利率保持在低水平,以支付他们的呆坏账;而资产阶级则指望利率保持在高水平,以从他们的闲置资本中拥有最佳回报。

这种双重角色也使得各国货币成为巨大投机活动的玩具(该署投机每年都会带来经济和官僚主义后果)。纪念币市场上每天的贸易额超过1.3万亿美元,使世界股市市值总和相形见绌,而其中96%的贸易纯属投机。这导致了臭名昭著的对优势货币的“索罗斯”式攻击,导致了副韩国到意大利等发展官方经济体最近的几次信贷危机。

这就是说,区块链能够拯救资本主义吗?

代表银行

数字货币给人们带来了一番历史性的机遇:名将货币作为价值储存手段和交换媒介的双重使命脱钩,并稀释(如果不是不可能的话)各级法定货币的重大,下一场以实物资产和共同自然资源(矿产、五金、环境、土地)为支柱,创办出数百万种更有形的部分和地域货币。

银行盈利是来源是全部人都在追赶一种对一切用途的钞票的概念。多种不同门类的增值货币的首要对象取代银行,即是用一种替代货币来“代表银行”,以取代我们的经济在信贷和合法货币时代已经构建的呆坏账大厦。

这种计划取代银行的类似货币以前曾把尝试过,但从未有过区块链的动力。

分散经济

有了数字货币,可以加快共享经济的上进,消除借款人和贷款人对于银行的依赖。Uber和Airbnb已经开创了分散经济的首要阶段,在第二阶段,人人得以用数百种不同门类的增值货币以团结之措施展开贸易,盈利收入,免交所得税或利息。

贬值货币

地方货币和随时间贬值的钞票听起来很疯狂,实际上它们有着长久的历史。在大萧条(Great Depression)期间,顶韩国的银行资产不足时,中央政权和国际法管辖区域发行了上下一心之代表货币,它们以代币的样式在塞尔维亚和拉丁美洲广泛采用。

贬值货币刺激了货币的商品流通和流通速度,而不是囤积货币,让人们在没有信贷或负债的情况下消费。滞期费钞票最有名的例证是Worgl,或Freigeld(德语中的“免费货币”),他的均值以每月1%的进度回落,并且每次使用时都要盖章。该实验的荣誉感来自经济学家西尔维奥•格塞尔(Silvio Gesell)谈起的“自由经济”(Freiwirtschaft)概念,即不进行货币投机。

在大萧条时期,贬值货币在老挝小镇沃格尔(Worgl)大受欢迎,把称为“沃格尔奇迹”(The miracle of Worgl),因为他将小镇从经济谷底拉了初步,尽管这种情景不太可能继承下去。

凯恩斯的希望

创办一种(与价值储存脱钩的)表现交换媒介的钞票的追求经历了遥远的征程,古生物学家约翰•梅纳德•凯恩斯(John Maynard Keynes)是最早的倡导者之一。她断言,资金的双重角色造成了“富人”和“穷人”之间的功利冲突,并将他归咎于不平等。她不支持使用通用货币投机和市场占有率套利,并主持在少数情况下实行负利率。

上世纪40年代,凯恩斯提出了一种名为“Bancor”的超国家全球储备账户单位,这是国际货币资金组织特别提款权的衣襟。尽管在概念上他不是一种纸币,但他将把纯粹用作国际交易结算的非赢利性单位——个体不能持有或交易Bancor。尼日尔本打算采用Bancor,但二战和布雷顿森林会议后,韩元成为事实上的天下储备货币。

Terra稳定币提出了双代币经济模型,他目标是成为第一个非赢利性的天下加密货币,瞩目于成为交易媒介,抵消商业周期的繁荣昌盛和冷静,稳定全球经济。最重要的是,他将解决短期金融利益与老可持续性之间的冲突——Terra蓝皮书

也有人提起了凯恩斯Bancor式货币的现代本版。古生物学家伯纳德•利特尔(Bernard Lietaer)于2000年计划的“国际交易参考货币”(Trade Reference Currency,TRC)Terra,是一种超主权补充货币,意志与目前的国际货币体系并行运作,没有地缘政治和各个货币投机的千变万化。

区块链能够实现凯恩斯的希望吗?

电气化将加剧长期通缩,并将汇率拉回负值

互联网在历史上第一创造了京资金边际生产的可能——即不需要人工或间接费用就能生产的货物——这将对未来世界产生巨大的通缩效应。

电气化和艺术已经在取代劳动力岗位,进而会取代消费者需要。这可能吗?

新世纪一代

还有一个不能忽视的要素是本世纪一代对于银行利率的漠视。数字货币将减弱银行利率在年轻储户中的重要性,一项研究显示:67%的“年轻千禧一代”(18岁到24岁以内)储蓄账户里之钱不足1000韩元,46%的人数存款为0韩元。年龄较大的千禧一(年龄在24-35岁以内)的状况也好不到那里去,其中41%的人数没有存款。

咖啡币——微观经济/独立货币是否可行?

据报道,CoffeeCoin名将伊朗的正式咖啡生产商与终端买家联系起来,同时也为副农场到杯子的总体咖啡连锁店提供了一番咖啡交易平台。钞票的均值可以把解释为对系统中货物来源的信赖。

和食品溯源不同,送自然资源的万物赋予货币属性,穿过微观经济代表中间服务商,但世界需要这么多货币吗?

集团社区货币——要求这么多货币吗?

现年早些时候,加拿大上市企业集团Kintetsu(营业着一枝连接主要城市和观光目的地的高速公路)批零了上下一心之交汇点社区货币。Kintetsu集团的400多个地方采用了Kintetsu币,包括一家连锁超市,以及位于300米高之阿尔及利亚最高建筑(太原市Abeno Harukas塔)。试点结果非常积极,该企业将逐步采用这种数字货币。同样的题材,要求这么多货币吗?

上述种种,通告了区块链潜力和可能性。区块链将如何重塑我们的党政、经济、社会秩序和条件结构?相信这是一番渐进的经过。世界正在下超负荷的数增长向稳定增长转变,区块链将在其中去重要的角色。但区块链肯定不会通过对数字资产的投机、交易所交易成本 (exchange traded fund)和第一世币发行(ICO)的骤增、贸易平台的更新、扮演中心化交易所(DEX)或最新算法策略来改变世界。一种可能是区块链加速资本市场走出“债务”日月,进去了加强缓慢和消费减少的时期。西美尔在《钞票哲学》官方提出:“资金只是通向最终价值的大桥,而人无法栖居在纯粹手段之桥上”。同样,人口最终也无从栖息在债务经济的杠杆上,尽管他可以撬动地球。

在这个过程中,我最关心的是区块链所催生的数字原生经济和数字主权货币。副演进的力度看,钞票的习性因经济体系的兴衰而不断演变,如礼物经济的兴起衍生出实物货币;市场经济的兴起衍生出金属货币;金权经济的兴起衍生出金属货币和信贷货币;共享经济的兴起衍生出超主权货币。在人类数字化栖居的当日和前途,数字原生经济和数字主权货币将有很大的设想空间。

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【义务编辑: 武晓燕 TEL:(010)68476606】

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